در تازهترین موج کلاهبرداریهای اینترنتی، مجرمان سایبری با استفاده از شیوههای نوین، پیامرسانهای شخصی افراد را هک کرده و از فهرست مخاطبان آنها درخواست وجه میکنند. آنچه این بار این نوع کلاهبرداری را متمایز ساخته، تقاضای "تتر" (Tether) به جای ارز رایج ریال است که زنگ هشداری جدی را برای کاربران فضای مجازی به صدا درآورده و چالشهای پیچیدهتری را در شناسایی و مقابله با جرایم مالی ایجاد میکند.
روشهای نوین کلاهبرداری رمز ارز: از فیشینگ تا هک پیامرسانها برای تتر
کلاهبرداریهای اینترنتی همواره در حال تکامل هستند و مجرمان سایبری با بهرهگیری از ضعفهای امنیتی و ناآگاهی کاربران، روشهای خود را بهروزرسانی میکنند. یکی از مسیرهای متداول که سالها است مورد سوءاستفاده قرار میگیرد، استفاده از لینکهای آلوده و فیشینگ است. در این روش، کاربر با کلیک بر روی لینکهای جعلی، اطلاعات حساب کاربری یا مشخصات بانکی خود را ناخواسته در اختیار هکرها قرار میدهد. اما سناریوی جدید، پس از دسترسی غیرمجاز به حسابهای کاربری در پیامرسانها آغاز میشود؛ جایی که کلاهبردار با هویت قربانی، با مخاطبین او ارتباط برقرار کرده و با بهانههای اضطراری و فریبنده، درخواست واریز وجه یا انتقال دارایی دیجیتال میکند. این چرخش به سمت درخواست تتر به عنوان یک رمز ارز، نشاندهنده یک تغییر استراتژیک در شیوه عمل این مجرمان است و نیازمند هوشیاری مضاعف کاربران است.
چرا کلاهبرداران به سمت تتر روی آوردهاند؟ معمای پولشویی و رمز ارزها
تمایل فزاینده کلاهبرداران به دریافت تتر به جای ریال یا سایر ارزهای سنتی، ریشههای عمیقی در ماهیت این رمز ارز و همچنین سازوکارهای نظارتی موجود دارد. تتر یک استیبلکوین است که ارزش آن به دلار آمریکا گره خورده و نوسانات قیمتی کمتری نسبت به سایر رمزارزها دارد، از این رو برای مجرمان جذابیت زیادی پیدا کرده است. علاوهبر این، سهولت انتقال بینالمللی و سرعت بالای تراکنشها، همراه با پیچیدگیهای کمتر در فرآیندهای احراز هویت در برخی پلتفرمها، امکان ردیابی مجرمان را دشوارتر میکند.
در سالیان اخیر، تمرکز پلیس فتا و نهادهای مقابله با پولشویی مانند مرکز اطلاعات مالی، بر شفافسازی مسیرهای گردش پول ریالی و شناسایی تراکنشهای مشکوک افزایش یافته است. این سختگیریها باعث شده تا مسیرهای سنتی کلاهبرداری برای سودجویان پرریسکتر شود و آنها به سمت استفاده گستردهتر از رمز ارزها و به ویژه تتر گرایش پیدا کنند.
چالشهای نظارتی و مقابله با کلاهبرداری تتر در ایران
مقابله با کلاهبرداری رمز ارز، بهویژه با استفاده از تتر، نیازمند سازوکارهای نظارتی محکم و همکاریهای بینالمللی است. هماکنون در سطح جهانی، نظامات مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم، تمرکز ویژهای بر موضوع رمز ارزها پیدا کردهاند. گروه ویژه اقدام مالی (FATF) نیز توصیهها و برنامههای اقدامی را برای کشورها جهت تنظیمگری و نظارت بر فعالیتهای مرتبط با داراییهای دیجیتال ارائه کرده است.
در اقتصاد ایران، هرچند قدمهایی در این زمینه برداشته شده، اما هنوز موضوع تنظیمگری و نظارت جامع بر بازار رمز ارزها به ویژه مقابله با کلاهبرداری تتر، به اندازه کافی مورد توجه قرار نگرفته است. عدم وجود چارچوبهای قانونی و نظارتی شفاف و فراگیر، منجر به دشواری در پیگیری و شناسایی مجرمان سایبری میشود که از این بسترها برای انتقال وجوه نامشروع استفاده میکنند. ضرورت دارد با سرعت بیشتری به سمت اجرای سازوکارهای نظارتی در این حوزه حرکت کنیم تا شکافهای موجود برای سوءاستفاده کلاهبرداران مسدود شود.
چگونه از خود در برابر کلاهبرداریهای رمز ارز محافظت کنیم؟
با توجه به افزایش روزافزون کلاهبرداری رمز ارز، آگاهی و هوشیاری کاربران از اهمیت بالایی برخوردار است. محافظت از داراییهای دیجیتال و اطلاعات شخصی در فضای آنلاین، مستلزم رعایت نکات امنیتی زیر است:
تایید هویت دو مرحلهای (2FA): برای تمامی حسابهای کاربری خود در پیامرسانها، صرافیهای رمزارز و ایمیل، احراز هویت دو مرحلهای را فعال کنید. این کار لایهای اضافی از امنیت فراهم میکند.
بررسی صحت درخواستها: همواره در مواجهه با درخواستهای مالی از سوی دوستان یا آشنایان در پیامرسانها، حتی اگر به نظر آشنا میرسند، حتماً از طریق تماس تلفنی یا حضوری هویت درخواستکننده را تایید کنید. به پیامهای حاوی درخواستهای اضطراری برای واریز تتر یا هر رمز ارز دیگر مشکوک باشید.
لینکهای مشکوک: هرگز بر روی لینکهای ناشناس یا مشکوکی که از طریق پیامک، ایمیل یا پیامرسانها دریافت میکنید، کلیک نکنید. این لینکها اغلب حاوی بدافزار یا صفحات فیشینگ هستند که برای سرقت اطلاعات شما طراحی شدهاند.
رمزهای عبور قوی و منحصربهفرد: از رمزهای عبور پیچیده و برای هر حساب کاربری، رمز عبور منحصربهفرد استفاده کنید. استفاده از یک رمز عبور برای چندین پلتفرم، ریسک هک شدن را به شدت افزایش میدهد.
نرمافزارهای امنیتی بهروز: همیشه نرمافزارهای آنتیویروس و فایروال خود را بهروز نگه دارید تا از سیستم شما در برابر بدافزارها و حملات سایبری محافظت کنند.
در نهایت، هشدار جدی این است که هر پیام سادهای که حاوی درخواست مالی، بهویژه تتر یا سایر رمز ارزها باشد، میتواند زمینه را برای از دست رفتن تمامی سرمایه شما فراهم کند. هوشیاری، کلید امنیت در دنیای دیجیتال امروز است.
مطالب مرتبط
- هشدار فوری: آسیبپذیری بحرانی React در آستانه بهرهبرداری گسترده قرار دارد
- TLS 1.3: گامی رو به جلو در امنیت، اما چالش کلیدهای طولانیمدت همچنان پابرجاست
- ادعای جنجالی گروه Everest: هک ایسوس و سرقت یک ترابایت اطلاعات حساس
- بازگشت خطرناک باتنت تسوندره: کسپرسکی جزئیات روشهای نوین آلودهسازی و زیرساخت بلاکچینی آن را افشا کرد
